来源:平安临沂
被银行列入征信黑名单后,这类人员很难再向银行申请贷款,于是,有些不法分子就盯上了征信黑户这个群体,利用他们借贷难的需求一步步拉拢,让他们成为电信诈骗犯罪集团的帮凶。前几天,兰山公安分局东关街派出所就打掉了一个4人团伙,将涉案4人全部刑事拘留。
嫌疑人徐某在家中落网
10月25日,东关街派出所接到分局反诈中心推送的线索,掌握到男子王某波涉嫌电信诈骗,民警迅速找到王某波了解情况,获知其银行卡内有大额资金流水。“那是别人借我的钱还债的,你们也管得着?”王某波辩解着。“你说说谁给你汇的款吧?又去向什么地方?”面对民警连续询问,王某波哑口无言。
被带回派出所后,王某波交代了犯罪事实,他被银行列为征信黑户人员后,因无法向银行申请30万元贷款,于是找到了专门帮别人办理贷款的王某营,王某营则让王某波提供个人银行卡帮忙刷流水,刷得越多将来申办贷款的额度就越高。为了尽快拿到贷款,王某波提供了银行卡,没想时间不长就被警方发现。
民警顺线追击,当天将王某营抓获,得知王某营受雇于一个叫徐某的人,徐某让王某营负责“办贷款”的客户,并给王某营一定的好处费。很快,徐某的上线夏某也顺利落网。
犯罪嫌疑人均被刑事拘留
据查,嫌疑人夏某直接受雇于电信诈骗集团,诈骗集团给夏某提供专门的微信号,让夏某以贷款公司王经理的身份在网络上招兵买马,以快速办理贷款的名义吸收大量征信黑户人员加入,并对征信黑户人员承诺能帮忙快速办理20万至40万元不等的贷款,但需要征信黑户人员提供一类银行卡帮忙刷流水,刷流水越多将来办理贷款的额度就越高。
一段时间来,他们利用下线人员提供的银行卡,疯狂帮电信诈骗集团洗黑钱,然后提现转移赃款,就在他们自以为做得天衣无缝时,没想到这么快就被警方发现并抓获。10月27日,4名嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被兰山警方刑事拘留。