很多人认为洗钱犯罪离自己很遥远
跟普通老百姓沾不上边
但其实洗钱犯罪
可能就发生在我们身边
我们常用的银行卡、微信、支付宝
都可能成为不法分子“洗钱”的工具
请跟小编一起看看吧！
案情回顾
李某为牟取非法利益，在某地一码头从事走私冻肉犯罪活动。为掩饰、隐瞒走私犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，李某使用伍某甲、伍某乙的银行账户进行收款、转移资金操作。伍某甲、伍某乙明知李某从事走私活动，而提供银行账户给李某实施转移资金行为。李某使用伍某甲、伍某乙的银行账户收取走私犯罪所得为400余万，支出 500余万。其行为均已涉嫌洗钱罪。
检察官说法
“自洗钱”是洗钱行为的一种重要类型。按照实施主体的不同，可分为犯罪分子自己实施的洗钱行为与第三人实施的洗钱行为。前者就是所谓的“自洗钱”，但特殊之处在于其实施主体是获得犯罪收益的上游犯罪分子本身。
2021年3月1日生效实施的《刑法修正案（十一）》对第一百九十一条规定的洗钱罪进行了修订，将上游犯罪分子本身纳入洗钱罪主体范畴，“自洗钱”入罪。即上游犯罪分子本身为掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质而实施的洗钱行为，将被数罪并罚，同时追究上游犯罪和洗钱的刑事责任。
本案中，李某实施走私国家禁止进出口的货物、物品罪、走私普通货物、物品罪后利用犯罪嫌疑人伍某甲、伍某乙的银行账户收受、转移走私的犯罪所得，根据刑法第一百九十一条的规定，李某的“自洗钱”行为构成洗钱罪，应当被追究其刑事责任，并与其实施的上游犯罪数罪并罚。
检察官温馨提示
▶1.自行“清洗”赃款也是犯罪，切勿触碰法律底线。
▶2.切勿提供自己的账户供他人转账，更不要以自己名义为他人开设账户。
▶3.不要出借或出售身份证、银行卡，避免成为他人实施金融非法活动的替罪羔羊。
法条速递
《刑法修正案（十一）》第191条 【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
▶（一）提供资金账户的；
▶（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
▶（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
▶（四）跨境转移资产的；
▶（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
来源：云安检察
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