保单的保全服务通俗来说，指的是保险合同成立后，根据合同条款规定，应客户的要求，为履行保险合同的相关责任和保障保险合同的持续有效性而提供的一些相关的服务。日常生活中我们常见的保险理赔，联系方式变更，缴费信息的变更，保险相关权益的确认都是属于保险的保全服务。
现在的生活环境的多样变化，让多数的保险合同也随之产生了很多需要改变的地方，客户的生活状态变化，保险公司的经营状态变化，都有可能引起保险合同的一些变化。例如随着通讯业的发展，很多客户都更换了联系的工具，银行业的升级换代，导致客户原来设定的保险续期缴费账号发生了改变，金融行业的主管单位的变化（原保监委和银监委合并委银保监委），也让原有的保险合同条款形式产生了变化，如果不对保险合同的信息加以维护，就有可能在保险的合同履行上出现问题。为了保证保险合同的持续有效性，因此，适时地去了解保险保全服务的形式和需要注意的细节，就是很有必要的。
对于保险合同的保全服务，有几种方法是可以去选择的。
1）客户可以按照传统到门店处理的方法去获取保险合同保全服务。客户可以在需要进行保全变更的时候，到保险公司的服务门店，通过柜面对需要变更的内容进行处理，这些内容包括理赔状态变更，保险合同内容信息变更等等，正常情况下，只要是投保人或被保险人本人持有效身份证件（有些保全服务还需要提供保险合同文本）到柜面，都可以进行处理。
2）一般保险保全变更服务，还可以选择委托代理人代办的方式去处理。简单来说，每一份保单都有一个保险公司配属的客户经理，当出现需要进行保全变更或者需要提供相应的保全服务的时候，客户可以联系自己的专属客户经理，为自己提供相应的保全服务，但是由于权限的要求，对于很多代理人来说，他们的代理权限是有一定限制的，一些基本的保单变更保全服务，比如说理赔，续期账号变更，联系地址的变更，增加或者减少保险责任内容这些简单的保全项目，是可以通过委托方式来进行代办的。
但是对于一些比较重要的权益变更事项，例如，投保人的变更，或者法定形式的身故赔付等等，这些涉及到重要权益变更的项目，还是必须要投保人或者被保险人的身故受益人等进行亲办处理，也就是说需要进行门店柜面上的处理。在处理类似相关的保全项目的时候，客户或受益人必须持本人身份证或者有效的关系证明文件，到保险公司柜面亲自去进行办理。
3）多数保险保全服务还可以通过网络和手机进行自助处理。随着技术的进步和发展，现在各家保险公司都在大力的推广方便客户进行自助处理的保全服务方式。比较典型的就是可以通过网络上面保险公司的官方网站，获取网上的保全变更服务。同时也可以选择更为简易快捷的手机APP处理。现在大多数的保险公司都专门制作了专属的APP网站。在手机上面可以通过身份证和电话的绑定，注册专门的账号后，在手机上面就能够选择自助办理的方法去进行处理，一些简单的服务项目，就可以在家里面通过自己的手机或电脑网络，自己进行自助的处理。
常见的联系电话的变更。缴费账号的变更等等都可以选择这些简易可行的方式来进行处理，一些相关的权益权属的保全服务，像保单贷款，保单还款，以及对于险种的调整，都可以通过手机的APP去进行处理。对于多数的客户来说，这种方法既可以省时省力地完成保险保全服务，还可以获取很多保险公司的咨讯，因此手机APP以其高效便捷而得到了很多客户的认同。
4）针对特殊状况保险公司也可以提供的特殊保全服务。对于一些比较具有影响力的客户或保险事件来说，保险公司也会提供一些特殊的保全服务项目。例如上门提供保全服务。但是这种情况是相对比较少的，提供的这种服务项目，因为成本较高，所以针对的都是一些特重大的保险事件，或者是一些比较具有影响力的客户，特殊状况下的确不方便到保险公司上门亲办的时候，保险公司才会为他们提供类似的相应的上门保全服务。像2008年的汶川地震，马航客机事件等，都是特殊条件下的特重大事件发生后，各家保险公司才组织人员进行了上门的保险理赔服务。
保险的保全服务，是涉及到投保客户权益的变化或者保单持续有效性的一个重要服务，因此保险公司和客户都是比较重视的。但是由于现在保险公司业务量巨大，往往很多人在获取保险保全服务的时候，因为对于保全流程不熟悉或者上门不方便，而觉得特别的麻烦。因此要提升保全服务的效率，必须注意这些提示：
1）门店保全服务：一般情况下去保险公司门店进行保险保全前，建议最好是先打电话咨询需要带好的证件或者相关的材料，免得因为资料不全被退回，就会耽误时间增加保全服务成本，让人感觉特别麻烦。同时在去门店之前，如果电话预约或APP预约功能的，建议做一个预约取号，不然，到了门店以后，因为办理相关保全业务的人太多，会让客户在门店上耽误特别多的等待时间。
2）客户经理代理服务：而对于选择客户经理代办的一些保险保全服务。建议最好选择比较熟悉的客户经理进行代理处理，或者是公司指定的代理人员，需要先通过保险公司的网站对代理人员资质进行审核，同时在预约上门服务之前要求进行身份验证，不然，因为代办人员的不专业或者其他原因，有可能会给客户带来一些后续的麻烦。
3）使用网络或APP办理。针对于使用APP进行操作的保全服务项目，建议如果是对网络或手机使用不熟悉的人，还是慎用这种方法，最好的方式是请自己的客户经理陪同自己一起去尝试使用一遍，熟悉以后才进行自己的保险服务变更。不然因为一些失误操作，有可能也会自己带来或者留下较大的一些风险隐患。
了解保险相关保全服务的一些基本内容和流程，有助于我们通过这些方法去了解到保险公司的相关资讯，增强和保险公司之间的相互的粘度和交往，同时也会提升自己办理保全变更的效率，有效保障自己的权益。
